为牢固树立保障消费者权益意识,进一步提升营销员合规经营意识,规范团队销售行为,人保寿险舟山中支开展银保渠道合规知识培训。
培训从当前严监管态势出发,对监管处罚情况和处罚问题类型进行分析,聚焦全流程、全渠道严监管,重点发力渠道管理、产品管理,检查处罚力度不断加大。通过典型案例开展警示教育,告诫营销员时刻规范销售行为,警惕类似风险案件发生。
培训围绕“报行合一”的基本概念、意义、监管规定以及公司制度要求开展详细讲解,明确要严格银保渠道销售费用管理,有力防控银保渠道“小账”,严防“五虚”问题发生。依法诚信展业,严守规矩规则,牢记底线红线。
培训最后,介绍了做好反洗钱工作的工作要求,强调了客户身份识别和尽职调查的重要性,要求银保部加强与合作银行渠道沟通,加大对客户身份识别信息填报和客户尽职调查工作的配合度,确保准入客户信息的完整性和准确性。加强高风险客户管控,防范监管风险。
通过此次培训,进一步强化了营销员的合规经营意识,不断依法依规诚信展业,严守合规底线,切实筑牢合规防线,助推行业的稳健发展,用实际行动提升金融消费者的幸福感和获得感。